Consultas sobre Fondos de Pensiones (valores cuota,estimaciones, etc.)

mekaniko · 30-07-15 08:26

Buenos dias. Shangai negativo, nikkei positivo, europa al alza y el dolar sorprendiendo sigue al alza. Hasta cuando? Quien sabe.

CRMING · 30-07-15 08:57

Estuve informandome por alza significativa del dolar,, y esta directamente ligado al precio del cobre,, si cobre baja el dolar sube por menor entrada de dolares obviamente,, al realizar una revision se puede ver que los comodities como cobre, oro, petroleo,, llevan un tendencia bajista marcada y mientras esto no cambie el dolar seguira al alza,,, el cobre viene cayendo desde sus maximos de aprox. 4.5usd/lb llegando en estos momentos a 2.36usd/lb y especialistas estiman que este precio podria llegar a 1.6usd/lb...pensando que esto podria ocurrir ..podriamos pensar que dolar seguira subiendo a niveles sobre 700...pero todas estas opiniones podrian concretarse y la rentabilidad de cambiarse esta directamente ligada al riesgo de que se cumplan estos analisis de mercado,, que sabemos que las posibilidades siempre son 50/50....y por el otro lado tenemos la bolsa china que esta inflada y todos estan de acuerdo en eso llegando a subir en un año aprox. 150% ...llegando a 5400puntos y en estos momentos a caido llegando a niveles de 3600puntos pero un valor mas logico y de mercado seria 2800-3000,, por lo tanto podrian concretarse mas caidas y contagios de mercado por esto,, por ahora esto no a continuado solo por salvamentos del gobierno que a estado comprando pero esto no durara mucho.......

mekaniko · 30-07-15 09:21

Si china cae cae el cobre por menor demanda y sube el dolar. El dolar esta totalmente sobrecomprado y puede seguir asi, no me arriesgo a cambiarme al A porque pueden coincidir los ajustes de acwi y del dolar.

CRMING · 30-07-15 09:37

Hay que seguir mirando que pasa con china, cobre, dolar para volver...por
Ahora vamos positivos respecto al A,, despues de ultimo cambio...por ahora estimacion +0.35%,,

CRMING · 30-07-15 10:10

Abrio mercado americano y ACWI cayendo,,,estimacion cayo a +0.2%

CRMING · 30-07-15 12:37

Publicacion CUPRUM al 29.07.15..

Fondo A +0.23% vs Estimación +0.39%
Fondo E +0.05%

Comparación de rentabilidad E vs A desde el ultimo cambio del 22.07, con valores publicados a hoy (pendientes ayer y hoy):

A -0.74% (Estimación de últimos 2 dias +1%)
E +0.48% (Estimación de últimos 2 dias +0.3%)

CRMING · 30-07-15 12:41

En la suma no esta considerada la estimacion, solo como informacion,,,,por ahora aun estamos sobre el A...

CRMING · 30-07-15 14:43

El dolar podria tener resistensia en esta zona en corto y largo plazo...

http://www.chilebolsa.com/foro/viewtopi … 49#p245249

mekaniko · 30-07-15 15:00

Así va este mes (INCLUYE ESTIMACIONES hasta las 15:00 hrs de hoy):

Variaciones de cuotas, (rentabilidad nominal)

FONDO A : +2,92%
FONDO E : +1,99%
ESTRATEGIA: +4,50%

Ganancia/perdida de estrategia: +1,58%

variación UF durante el mes: +0,40%
________________________

Acumulado últimos 12 meses
________________________

FONDO A : +10,80%
FONDO E : +7,71%
ESTRATEGIA: +15,59%

Ganancia/perdida de estrategia: +4,79%

variación UF durante el periodo: +4,24%

mekaniko · 30-07-15 15:15

Gráfico de los movimientos de Julio

CRMING · 30-07-15 15:20

Mekaniko,,,excelente,,,por tus números...vamos como avión por ahora...

yo dejo mi tabla resumen año 2015 (7 meses) con valor cuota publicado hasta ayer en AFP Modelo...promedio mensual año 2015 +1.77%...

mekaniko · 30-07-15 15:23

CRMING escribió:

Mekaniko,,,excelente,,,por tus números...vamos como avión por ahora...
yo dejo mi tabla resumen año 2015 (7 meses) con valor cuota publicado hasta ayer en AFP Modelo...promedio mensual año 2015 +1.77%...
http://www.chilebolsa.com/foro/uploads/ … 300715.gif

excelente CRMING te felicito, yo tuve una caída fea en junio y en las vacaciones en marzo

Metamorfosis · 30-07-15 15:26

Excelente

mekaniko escribió:

Así va este mes (INCLUYE ESTIMACIONES hasta las 15:00 hrs de hoy):
Variaciones de cuotas, (rentabilidad nominal)
FONDO A : +2,92%
FONDO E : +1,99%
ESTRATEGIA: +4,50%
Ganancia/perdida de estrategia: +1,58%
variación UF durante el mes: +0,40%
________________________
Acumulado últimos 12 meses
________________________
FONDO A : +10,80%
FONDO E : +7,71%
ESTRATEGIA: +15,59%
Ganancia/perdida de estrategia: +4,79%
variación UF durante el periodo: +4,24%

CRMING · 30-07-15 15:33

Aca dejo un resumen de mi planilla en donde se pueden ver mis movimientos en las ultimas 2 columnas lo destacado en rojo.....

CRMING · 30-07-15 15:38

Mekaniko,,,Gracias y sigamos trabajando y buscando afinar la apunteria pero por ahora estoy muy satisfecho,,,gracias a Luis y Clusten igual por sus aportes,,,,yo siempre trato de comprar con tener todo mi dinero de cuenta 2 en DAP,,,,y si lo comparo al promedio mensual,,un banco me esta dando un 0.3% mensual y en lo que va del año llevo un 1.77%,,,o sea casi 6 veces lo que me daria un banco,,,,,

Por ahora esperando el ajuste del dolar que en estos niveles tiene una resistensia a corto y largo plazo del año 2008, en estos niveles...

clusten · 30-07-15 16:02

CRMING escribió:

Mekaniko,,,Gracias y sigamos trabajando y buscando afinar la apunteria pero por ahora estoy muy satisfecho,,,gracias a Luis y Clusten igual por sus aportes,,,,yo siempre trato de comprar con tener todo mi dinero de cuenta 2 en DAP,,,,y si lo comparo al promedio mensual,,un banco me esta dando un 0.3% mensual y en lo que va del año llevo un 1.77%,,,o sea casi 6 veces lo que me daria un banco,,,,,
Por ahora esperando el ajuste del dolar que en estos niveles tiene una resistensia a corto y largo plazo del año 2008, en estos niveles...

La verdad que su puntería la veo muy dificil de mejorar, sus timing han estado casi perfectos. Yo si fuese uds, trataría de mantener el ritmo solamente (como no soy uds. y entre enero y febrero me mande un par de malas pasadas, trato de mejorar mi puntería sin escapar mucho de mi perfil de riesgo, que diría es casi igual de conservador que el de Luis)

Saludos

CRMING · 30-07-15 16:09

Gracias Clusten,,,,

mekaniko · 30-07-15 16:14

Gracias Clusten, la verdad siempre se trata de mejorar pero como dices esta muy bueno el timing

clusten escribió:

CRMING escribió:
Mekaniko,,,Gracias y sigamos trabajando y buscando afinar la apunteria pero por ahora estoy muy satisfecho,,,gracias a Luis y Clusten igual por sus aportes,,,,yo siempre trato de comprar con tener todo mi dinero de cuenta 2 en DAP,,,,y si lo comparo al promedio mensual,,un banco me esta dando un 0.3% mensual y en lo que va del año llevo un 1.77%,,,o sea casi 6 veces lo que me daria un banco,,,,,
Por ahora esperando el ajuste del dolar que en estos niveles tiene una resistensia a corto y largo plazo del año 2008, en estos niveles...
La verdad que su puntería la veo muy dificil de mejorar, sus timing han estado casi perfectos. Yo si fuese uds, trataría de mantener el ritmo solamente (como no soy uds. y entre enero y febrero me mande un par de malas pasadas, trato de mejorar mi puntería sin escapar mucho de mi perfil de riesgo, que diría es casi igual de conservador que el de Luis)
Saludos

Preocupado · 30-07-15 19:23

Estimados yo creo que hasta la fecha han estado muy acertados, me arriesgaría a decir sobre lo optimo, ahora si mejoraran mas, creo pasarían a estar viendo el futuro, de hecho el ultimo cambio fue perfecto, gracias. Criming mi humilde opinion respecto a lo que llevas (1,77) creo es mucho mas, ya que yo puse unos $$$ el dia 13/07/15 y a la fecha gracias a uds., le he sacado sobre el 3%. ($10.000.000.- ==> $10.380.000.-)

CRMING · 30-07-15 21:07

Estimado de enero a la fecha llevo 12.5%...el 1.77% es el promedio mensual al dividirlo en los 7 meses,,, en julio la rentabilidad fue aprox. 4%...

Preocupado · 30-07-15 21:29

OK, sorry, no lo había entendido así, de todas formas gracias por sus análisis.

mekaniko · 31-07-15 11:45

No me parece mala idea cambiarme al fondo D para la próxima semana, entendiendo lo analizado en el otro foro.

CRMING · 31-07-15 12:25

Publicacion CUPRUM al 30.07.15:

Fondo A +0.49% vs Estimacion +0.58%
Fondo E +0.03%

Esta complicado el cambio esta vez por el dolar,,,el riesgo de caida brusca en muy alto,,,el ACWI aun esta un -4.5% bajo sus maximos de 63usd...
Lo que me tiene tranquilo es que despues del ultimo cambio entre caida y recuperacion del A,,,con lo rentado en el E aun estamos por sobre esos
valores 0.75% vs 0.71%, por lo tanto no se a perdido nada,,,,
pero pero pero.. si hubieramos entrado limpios y justo a tiempo hubieramos ganado aprox. 1.68% desde el 28.07.15 a la fecha....

En resumen desde ultimo cambio y con estimacion en el:

E llevamos aprox. +0.75%
A llevamos aprox. +0.71% (entre caida y volver a subir)

En el A llevariamos aprox. +1.68%, si hubieramos entrado a tiempo,,,esta vez pasamos y dejamos de rentar 1.68 - 0.75 = 0.93%,,,pero
veremos como sigue la cosa...
al revisar el AT para el ACWI, no dio muchas luces para cambio ya que no llego al RSI de 30, no toco la banda inferior de las bandas de bollinger que es mi otro indicador, y por dolar no cayo con RSI sobre 75,,,,pero lo que me falto analizar y como a ocurrido en otras oportunidades es rebotar en un soporte intermedio como se puede apreciar en la siguiente grafica y que anteriormente me habia ocurrido pero esta vez se me paso,,,pero para la proxima habra que estar mas atento y no dejarse llevar por el AT mas estandar.......
Si revisan en la grafica en estos momentos cruzo la resistensia alcista el ACWI pesos, similar a lo ocurrido en el anterior salto, y el fondo A, subio desde esta misma linea de soporte y la caida fue importante y podria darse nuevamente con dolar en sus maximos en ambas ocasiones....

Metamorfosis · 31-07-15 13:03

CRMING, tal ves pudiera ocurrir que la resistencia ya rota ahora se transforme en soporte para el ACWI. La prox semana debería aclararse más ésta la situación.

CRMING · 31-07-15 13:17

En ambas roturas del ACWI pesos, el dolar estuvo y ahora esta en sus maximos,,,y si podria ocurrir cualquiera de las 2 situaciones, pero de lo ya pasado enteriormente y que es lo mas probable, ya que ocurrio, este se vino abajo como se puede ver en la grafica en el mes de marzo y no paso de resistensia a soporte sino que el dolar se vino a bajo de sus maximo 642 a 620 y ACWI dolar de 60.93 a 60.2,,,,y ademas se puede ver que tomaron como base para el alza la misma linea de soporte y los movimientos son casi identicos,,,,veremos que pasa...
por ahora ACWI desinflandose y estimacion del A para hoy en +0.25%,,,,lo que esta empujando por ahora esta alza increiblemente es el IPSA subiendo casi 2%..

EDO · 31-07-15 14:44

mekaniko escribió:

No me parece mala idea cambiarme al fondo D para la próxima semana, entendiendo lo analizado en el otro foro.

Alguien tiene las rentabilidades historicas entre el fondo E y D y composicion de ambos fondos.....a li parecer el fondo D tiene mayor renta fija internacional y por eso renta mejor que el E...eso

mekaniko · 31-07-15 15:03

Publicado el 23/07/2015

mekaniko · 31-07-15 15:20

EDO escribió:

mekaniko escribió:
No me parece mala idea cambiarme al fondo D para la próxima semana, entendiendo lo analizado en el otro foro.
Alguien tiene las rentabilidades historicas entre el fondo E y D y composicion de ambos fondos.....a li parecer el fondo D tiene mayor renta fija internacional y por eso renta mejor que el E...eso

Servido

Metamorfosis · 31-07-15 15:57

El gráfico muestra que el fondo E esta compuesto de 97% de renta fija y 3% de renta variable. De lo invertido en renta fija el 93% está invertido en el país y el 7% en el extranjero.

(97 * 93) / 100 = 90,21% del fondo E esta invertido en renta fija y en Chile. Por lo que los motivos para las variaciones importantes del fondo E habría que buscarlas en papeles de renta fija invertidos en Chile, osea en monedas extranjeras (dolar, euro, yen, libra, dragma...) principalmente y bonos chilenos. Entonces pareciera que es el dólar el de mayor incidencia en el E.

mekaniko escribió:

Publicado el 23/07/2015
http://www.chilebolsa.com/foro/uploads/ … _fyf_2.png

Metamorfosis · 31-07-15 16:08

Acabo de ver el otro gráfico de aquí arriba y se me aclaró la película creo, corrijo la idea planteada aquí abajo. El segundo gráfico muestra que inciden más en el fondo E los instrumentos del banco central, instrumentos de la tesorería y los bonos bancarios. Los que tengo la impresión pudieran estar muy afectados por la variable inflación, inversiones indexadas a la UF. Entonces sería la variación del IPC y por ende la de la UF la que más afectaría en los cambios del fondo E.

Metamorfosis escribió:

El gráfico muestra que el fondo E esta compuesto de 97% de renta fija y 3% de renta variable. De lo invertido en renta fija el 93% está invertido en el país y el 7% en el extranjero.
(97 * 93) / 100 = 90,21% del fondo E esta invertido en renta fija y en Chile. Por lo que los motivos para las variaciones importantes del fondo E habría que buscarlas en papeles de renta fija invertidos en Chile, osea en monedas extranjeras (dolar, euro, yen, libra, dragma...) principalmente y bonos chilenos. Entonces pareciera que es el dólar el de mayor incidencia en el E.

mekaniko escribió:
Publicado el 23/07/2015
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